Các cơ quan tài chính Châu Á đang đau đầu với các phương thức rửa tiền mới sử dụng công nghệ Blockchain, khiến việc truy vết dòng tiền trở nên cực kỳ khó khăn.
Quy trình rửa tiền "công nghệ cao"
- Placement (Sắp xếp): Tiền bẩn từ các vụ lừa đảo được chuyển đổi thành stablecoin (USDT) thông qua các tài khoản mua bán P2P.
- Layering (Phân tán): Sử dụng các dịch vụ "Mixer" (trộn tiền) như Tornado Cash để cắt đứt liên kết giữa người gửi và người nhận. Hoặc sử dụng các cầu nối (Bridge) để chuyển tiền qua lại giữa các chuỗi khối khác nhau.
- Integration (Hòa nhập): Tiền sạch được rút ra từ các sàn giao dịch hợp pháp dưới dạng lợi nhuận đầu tư.
Người dùng cần cẩn trọng khi giao dịch P2P để tránh vô tình tiếp tay cho tội phạm rửa tiền, dẫn đến việc tài khoản ngân hàng bị phong tỏa.